投資信託(バランス型)

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その他の投資日記

• 郵便局の投資信託

  郵便局の投資信託のお話です。２００５年１０月３日から郵便局で投資信託の販売を開始しました。元本保証の安全な商品しか販売しない印象が強い郵便局で、元本割れの可能性がある商品を取り扱うのは郵便局の大きな変化といえるでしょう。 投資信託の換金方法も２つあって、投資家が販売会社に受益証券の買取りを請求することによって投資信託を換金する買取請求と、販売会社を通じて投資信託委託会社に信託財産の一部取り崩しを請求することによって投資信託を換金する解約請求という換金方法があります。 ■評価が高いおすすめ投資信託はこちら ＲＳＳ関連リンク 郵便局で投資...

• 野村証券の投資信託

  野村証券の投資信託のお話です。野村証券は、厳選された投資信託だけを集めて「ノムラ・ファンド・ユニバース」という投資信託を作りました。野村ファンド・リサーチ・アンド・テクノロジーの経験豊富なファンドアナリストが、約２００項目にわたる詳細な調査を行い、投資信託の評価、品質管理を常に行っているというものです。 「元本重視型」は元本の安定性に最大限配慮した上で、安定した収益の確保を目標として運用を行うファンドです。そして「利回り追及型」は利回りの向上を目標として運用するファンドです。ですから「元本重視型」よりも、収益率の変動性、つまり、ファン...

• 不動産投資信託

  不動産投資信託の話をしましょう。投資信託は原則として、投資家が望む時はいつでも、その時の時価で換金することができます。株式や債券への直接投資では、買い手がいなければ売却できません。投資信託はファンドが必ず買戻しを保証していますから換金性は高いという事になります。 不動産投資信託もそのひとつです。尚、小額で銘柄を分散して投資する事が出来る事や、買戻しを保証しているという点などをとっても、不動産株式投資信託や他の投資信託は、株式投資と比較してリスクは少ないと思われます。そして株式投資と投資信託の大きな違いは、株式投資は自己で行い、投資信託...

• 投資信託の歴史

  投資信託の歴史の話をしましょう。戦後の投資信託は、株式市場が沈滞している中で、１９５１年に再開されました。その年に証券投資信託法が公布、施工され、現在の日本における投資信託制度の法律的基礎が確立しました。翌年には大和證券が日本で初めて追加型投資信託「大和オープン」の募集を開始します。１９５９年、日興・野村・山一・大和証券で兼営の投資信託委託業務を分離する為に投資信託委託株式会社を設立しています。 日本の経済成長に伴い、株式市場も活発化していきます。その中で投資信託も順調に伸びていきました。それからは株式市場の急落で長期に渡って低迷が続...

• 投資信託の分類

  投資信託の分類の話をしましょう。＜投資信託購入方法の分類＞１．単位型（ユニット）・・・・・・・・毎月同じタイプのファンドが定期的に募集され、運用されます。２．追加型（オープン）・・・・・・・募集期間がきまっておらず、いつでも売買できます。運用開始後も購入できます。 ＜投資信託投資対象の分類＞１．株式投資信託・・・・・・・・株式の組み入れが認められているもののこと。　２．公社債投資信託・・・・・・運用対象が国債、社債などで運用されるもののこと。　　　投資信託を購入する際は、上記に挙げたような分類を学んだ上で、自分のリスク許容度や目的など...

• 投資信託の分配金

  投資信託の分配金のお話です。投資信託を行うに当たり分配金の流れは把握しておく必要があるでしょう。投資信託を運用した成果を定期的にまとめるのが決算です。決算の結果、その収益の一部を投資家に還元することを分配といいます。分配によって支払われる分配金は、運用の実績により変化するもので、運用の結果によっては分配金が出ない場合もあります。 解約請求は、受益者が販売会社を通じて投資信託委託会社に、信託財産の一部取り崩しを請求することによって投資信託を換金する方法です。解約請求による換金で受益者に利益が出た場合、税法上は配当所得になります。そして投...

• 投資信託の特徴

  投資信託の特徴の話をしましょう。昨今では、低金利が続く中で、銀行への預貯金だけでは資産形成がうまく進まなくなってきています。そこで、投資信託が資産運用方法として注目を集めるようになっているのです。ここでは最近人気の投資信託の特徴について説明したいと思います。 ＜投資信託の特徴＞１．運用は投資のプロフェッショナルに任せる。経験豊富なファンドマネジャーが運用を担当します。間接的にプロのノウハウや知識を活用できます。　　　２．幅広い商品の選択肢がある。投資信託には、投資の対象や運例の方針が異なる多くの商品があります。　　自分の目的やリスクの...

• 投資信託の選び方

  投資信託の選び方のお話です。投資信託は預貯金と違いリスクがつきものです。必ずしもお金が増えるというものではなく、減る可能性もあるというものです。ですから、いちばん大事なことは、リスクが高いものに対しては、余裕のあるお金で投資をする事です。たとえば、安定性を第一に考えたい生活資金や準備資金のようなものを、高いリスクをとって高い収益を狙う投資につぎこむのは危険といえるでしょう。 投資信託の選び方のコツとしては、まず高いリスクで高い収益を目指すのか、高い収益の期待は少なく安定的なファンドを選ぶのかを考えます。そしてそのファンドは何に投資して...

• 投資信託の税金

  投資信託の税金の話をしましょう。投資信託を解約する場合は、解約価額の元本超過額に対して20％が税金として源泉徴収されます。これが投資信託の税制の基本ですが、追加型株式投資信託の場合だけは税金の計算がやや複雑になります。それは追加型株式投資信託は時価で追加設定が行われるため、元本が変動するからです。 ２０００年４月１日より、追加型株式投資信託の課税方式が変わりました。従来の「平均信託金方式」から「個別元本方式」へ移行しました。個別元本方式というのは、受益者ひとりひとりの購入単価を税法上の元本とする方式です。このため「元本」は受益者ごとに...

• 投資信託の購入方法

  投資信託の購入方法のお話です。投資信託が最近注目されていますが、まだまだどのようにして購入したらいいのかわからない人も多いと思います。そこで、投資信託の購入方法について紹介しようと思います。★購入する場所　　投資信託は、１９９８年までは証券会社でないと買えませんでした。しかし、１９９８年１２月１日より、銀行などでの金融機関での販売が可能になり、今では証券会社、銀行、郵便局、保険会社といった様々な場所での購入が可能になっています。 ★口座を開く　　投資信託を行うには、口座を開く必要があります。投資信託は株と違って、金融機関によって取り扱...

• 投資信託のリスク

  投資信託のリスクの話をしましょう。「老後の蓄えにしたい」「新居購入資金にしたい」「結婚のための資金にしたい」「自分のおこづかいを増やしたい」人によってさまざまな目的がありますが、今、資産運用の方法として投資信託が人気を集めています。以前は証券会社でなくては買えなかった投資信託が、今では銀行、保険会社、そして郵便局でも買えるようになったので、より身近に感じられるようになったのでしょう。 ＜投資信託のリスク＞１．為替変動リスク・・・・・・・・海外投資信託を買ったとき、基準価額は円で評価するため、円高が進めば為替差損が、円安が進めば為替差益...

• 投資信託

  投資信託の話をしましょう。投資信託は、うまく運用することができれば、預貯金以上の利益が得られます。しかし運用がうまくいかなければ元本割れすることもあります。つまり、運用する際には、自己責任が求められるのです。以下に、投資信託についてまとめました。 ＜預貯金と違うところ＞ １．普通の預貯金と違って、元本が保証されている金融商品ではありません。（うまく運用できなかった場合は、元本割れすることもあります。） ２．投資信託は、預金保険制度の対象外です。３．収益は、公平に投資家に還元されます。（運用費用を除く。） ４．購入するときや解約するとき...

• 投資信託(郵便局)

  投資信託(郵便局)のお話です。投資信託という言葉をマネー雑誌や金融機関の店頭でよく見かけませんか？ひとことでいうと投資信託とは、「投資家から集めた資金を運用の専門家が株式や債券などに投資して運用する金融商品で、その運用成果を投資家に還元する仕組み」のことです。専門の投資家が運用するとはいっても運用の結果はもちろん変動するものです。それゆえ、うまく運用が出来なかった場合は、元本割れすることもあります。 郵便局の投資信託の業務は、投資信託の紹介と販売です。郵便局は、投資信託の販売を取り次いでいるのであって、投資信託の運用をしているわけでは...

• 投資信託(不動産)

  投資信託(不動産)のお話です。不動産投資信託は投資家から集めた資金を不動産で運用し、不動産を売却や賃貸した時に得る収益を配当金として投資家に分配するものです。運用する不動産としては、主にオフィスビルや商業施設などがありますが、最近では店舗・住宅への投資も増加しています。 一般的に、不動産投資信託の投資口は公募され証券取引所に上場される事になります。これにより高い流動性を備える事が出来ます。そして投資口を購入するには、証券会社を通じて証券取引所に買い注文を出す事になります。２００１年３月には東京証券取引所に不動産投資信託市場が開設されま...

• 投資信託(国内債権型)

  投資信託(国内債権型)のお話です。国内債権型の投資信託は、国が発行する国債や、地方自冶体が発行する地方債、企業が発行する社債にくわえ、短期金融商品に投資する投資信託です。債権は借用書のような物ですから、債権購入者は発行者に対してお金を貸した事と同じになります。 投資の運用が安定しているのを一番に考える人は、このようなＭＭＦや短期公社債投信のファンドが向いているのではないかと思われます。例えば、野村アセットマネジメントで扱っているノムラ短期債権オープンのファンドは現在、この会社の国内債権型ファンドの中で一番、基準価格が高くなっています。...

• 投資信託(国内株式ファンド)

  投資信託(国内株式ファンド)のお話です。投資信託で組み入れる株式の中には、複数の市場に幅広く投資する商品もあれば、特定の市場や業種に絞ったものもあり、それぞれリスクとリターンの度合いも少々異なってきます。株式型のファンドは、個々の商品の運用方針や投資する対象、組み入れ銘柄をきちんと把握したうえで選ぶのが賢明といえるでしょう。 投資信託の商品によっては、ハイリスク・ハイリターンのものもある事から国内株式型の投資信託は、ある程度資金に余裕のある人に向いているのではないかと思われます。そして最低５年以上保有する事が理想です。一般的に投資信託...

• 投資信託(海外債権型)

  投資信託(海外債権型)の話をしましょう。国内債権型の投資信託と同じで、国が発行する国債や、地方自冶体が発行する地方債、企業が発行する社債にくわえ、短期金融商品に投資する投資信託ですが、外国の債権の方が日本の債権より利回りが良いケースが多いようです。また海外の市場に投資する事で為替の差益も期待できるでしょう。しかし注意すべき点は、海外の債権はバリエーションが豊富でその分いろいろな企業が発行しているという事もあり、中にはハイリスク・ハイリターンを狙う商品もあります。 自分が何に投資をするかをしっかり見極め、選ぶのは大切です。自分の選択した...

• 投資信託(ブンさん)

  投資信託(ブンさん)の話をしましょう。投資信託のブンさんは外貨建資産については、為替ヘッジを行っていません。多くの場合、投資信託では為替変動リスクを回避するための為替ヘッジとされていますが、昨今では円という通貨一本で運用することそのものが、高いリスクを持っていると言えます。従って、為替ヘッジを行わないことで通貨も分散運用することになりますので、投資信託のブンさんの運用は、賢い投資方法なのかもしれません。 投資信託のブンさんシリーズはマザーファンドを通じて、国内の株式、海外の公社債及び不動産投資信託証券に３分の１ずつを目処に投資する運用...

• 投資信託(フィデリティ)

  投資信託(フィデリティ)の話をしましょう。現在のところ、国内株式型のファンドの中で一番基準価格が高いのは、フィデリティの運用会社で扱っているファンドで、「フィデリティ・日本小株型・ファンド」でしょう。７月１０日時点で、基準価格が２９,０００円代になっており前日比も３１円上がっています。 フィデリティグループは米国最大の資産運用会社のフィデリティ・インベストメンツを背景に、合的な金融サービス会社として世界をリードしており、個人および機関投資家に対し、投資信託運用や退職金プラン、証券売買・株式投資サービスを直接または金融機関を通じて提供し...

• 投資信託(バランス型)

  投資信託(バランス型)の話をしましょう。バランス型の投資信託は、株式と債権に対してバランスよく投資し、株式の収益性と債権の安全性、安定性という両方の良い所を生かすことを目的としたファンドです。ですから株式型よりはリスクは少なく、債権型より収益性が期待できる商品といえましょう。 その名の通りバランス型は投資信託の中で最もリスク・リターンのバランスが良い型といえますので、欲をを出しすぎず、結果を急がない、少々長い目で投資信託を考える人には向いていると思います。ある程度のリターンでは満足できないがリスクはなるべく抑えたいという人なら株式型の...

• 投資信託(VISTA)

  投資信託(VISTA)のお話です。投資信託の中でＶＩＳＴＡというファンドがあります。VISTAはマザーファンドを通じて、主にベトナム、インドネシア、南アフリカ、トルコアルゼンチン）諸国の関連株式等に投資することによって信託財産の中長期的な成長を目指します。VISTAの名称は上記の諸国の頭文字をつなげたものでしょう。 インドネシアの天然ガスは世界一の輸出量を誇っており、南アフリカの金鉱は世界一の生産量があります。その他にもベトナムの原油、石炭やアルゼンチンの鉄、銅などもあります。それからVISTA諸国の労働力は増加傾向にあります。そして...

• 大和証券の投資信託

  大和証券の投資信託のお話です。１９５９年に投資信託委託株式会社として設立した大和証券は、株式投資信託、公社債投資信託のいずれの分野においても幅広い商品を扱っており、わが国でもトップクラスの運用資産規模を築いています。その他大和証券グループ本社の傘下には、大和証券、大和証券ＳＭＢＣ、大和総研があり、そしてアメリカ・ヨーロッパ・シンガポール・ホンコンの４箇所に、海外現地法人があります。その海外ネットワークを利用して多くの商品を扱っているようです。 大和証券の投資信託の「ダイワ世界債権ファンド」の人気のポイントは、原則として毎月分配金を受け...

• ベトナム投資信託

  ベトナム投資信託の話をしましょう。現在のベトナムの投資信託には、国内投資ファンドのように、国内社会の中から資本を発動するには実績が少なく、扱う金融機関もないようです。一方、海外の投資家から見ると、ベトナムは投資信託の対象として注目度は高いようです。各ファンド管理会社は、ベトナムがいずれ東南アジア屈指の経済地域になると考えています。 現在のところ、ベトナムの証券市場は極端に小さく、証券取引市場全体に関する情報も不足しています。そこで、投資会社は、上場企業以外にも投資をする目的や、ベトナムの発展に関し出資者達が抱いている疑念に答えるため、...

• ベトナム株投資信託

  ベトナム株投資信託のお話です。WTOへの加盟も手伝って、最近ではベトナム投資信託が注目を集めるようになってきています。元々、人口の多さと、人件費の安さから、外国の企業が進出する素地はありましたが、政治が安定せずに発展が遅れていました。今は政治も安定してきており、外資も入ってきています。また、国内の政権が経済に力をいれるべくインフラ整備を進めていることが、個人投資家を中心に人気が高まっている原因のようです。 市場はハノイ証券取引所とホーチミン証券取引所です。規模はホーチミン証券取引所のほうが大きいですが、それでも東京証券取引所の１０００...

• ファンドオブファンズ

  ファンドオブファンズのお話です。一般の投資信託の投資先は債権、株式などですが、投資先が投資信託というファンドタイプがファンドオブファンズです。ファンドオブファンズとは「投資信託に投資する投資信託」という意味になります。その投資先の投資信託が株式や債権などに投資しているのです。 ファンドオブファンズは、運用環境が変化しても高い収益が期待できます。ただ投資信託へ投資するというようなコストのかかる運用手法を駆使しているため、信託報酬が比較的高くなっています。こういった事からファンドオブファンズは、投資信託の仕組みや投資環境の変化がある程度理...

• ピクテ投資信託

  ピクテ投資信託のお話です。ピクテの投資信託とは、グローバルソブリンに次いで２番目に人気の投資信託で、世界の公益企業を投資対象としています。正式名称は、ピクテ・グローバル・インカム株式ファンドいい、毎月分配型ファンドです。ピクテ投資信託は三菱ＵＦＪ証券で購入可能です。（三菱ＵＦＪ証券の手数料が一番安く、3.15％） ＜ピクテ銀行の歴史＞ピクテ銀行は1805年にスイス・ジュネーブでヨーロッパの富裕層を対象にした資産運用・保全のサービスを行う銀行として誕生しました。それ以来、２００年にわたって、世界中に資産運用のサービスを提供している歴史あ...

• ハッピークローバー

  ハッピークローバーの話をしましょう。ハッピークローバーファンドの概要は、高格付資源国の公社債へ投資する点にあります。そして主な投資対象国は、カナダ、オーストラリア、ニュージーランド、ノルウェーなどの比較的高金利の期待できる資源国に投資します。 ハッピークローバーは、主にＤＩＡＭ高格付インカム・オープン・マザーファンド受益証券への投資を通じ、高格付資源国の公社債へ投資し、安定した収益の確保と信託財産の中長期的な成長を目指した運用を目的としたファンドです。投資対象となる公社債は、国債を中心に信用性の高いＡＡ格以上の格付けを取得しているとと...

• グローバルソブリン(投資信託)

  グローバルソブリン(投資信託)の話をしましょう。グローバルソブリンは、マザーファンド受益証券を通じて、世界主要先進国のソブリン債券に分散投資を行い、そこから得た収益を投資家に分配している商品ですが、格付けA格以上の国に投資を行うなどして、安定と安全性という目的のもとで運営されるので、とても人気があるのです。また、人気のもうひとつの理由として挙げられるのが、分配金です２００１年1月以降、４年半以上も ４０円配当を続けています。 ちなみに、グローバルソブリンには問題点もあります。・運用手数料が高い　・運用手数料の割には、運用が上手ではない...

• インド株投資信託

  インド株投資信託の話をしましょう。インド株が人気を集めている理由としては、以下のことが考えられます。１．人口が多い（１０億人。）２．若年労働力が多い。（今後も人口増加が期待できる。）３．ＩＴが発達している。（アメリカからのアウトソーシングによってＩＴはかなり発達している。）４．Ｇ７へオブザーバーとして参加している。（世界経済の中心へ近づいている。）５．中東に近く、原油の調達が簡単にできる。６．インフラの未発達。（ＩＴ産業で得た収入で経済が発達する可能性あり。） ＜インド株投資信託＞インド・アドバンテージ・ファンド・・・フィデリティ　　...

• インド株と中国株の投資信託

  インド株と中国株の投資信託の話をしましょう。中国株への投資は、さまざまな証券会社から直接行う事が出来ます。しかし、インド株への投資は現状直接行う事が出来ません。ＡＤＲによる投資などの選択肢は確実に増えてきていますが、インド株は投資信託頼みがもう少し続きそうです。 インド株投資を扱う証券会社も続々と増えて来ています。「野村がインド株投資に３０５億円」という記事もあり、ＪＦインド株ファンドは設定額３０５億３８９３万円で、インド株投資の残高が国内最大になったそうです。投資信託もインド株投資の勢いはまだ続きそうです。 ■評価が高いおすすめ投資...

• 日経マネーで投資

  日経マネーをご存知でしょうか？多くの人が株や投資信託(投信)に興味はあるけれど、「仕組みがそもそも良く分からない」「どうしたら利益がでるのかわからない」「私にもできるの？」「どんなリスクがあるの？」などの理由で、結局手を出せずにいるのではないでしょうか？ では実際に『日経マネー』のようなマネー雑誌にはどのような情報が掲載され、それをどのように活用していけばよいのでしょうか？情報の種類としては、ファンドアナリストの視点からの市場の動向、結婚・マイホーム購入などのマネープラン、各種投資信託(投信)のメリットデメリット比較などが多いようです...

• 投資信託と株式投資

  投資信託は資金の少ない個人投資家でも１万円前後から購入することができ、様々な株式や債権に分散投資ができることから人気が高まっています。しかしたくさんありすぎてどの投資信託を購入すればいいのか分からないといった声もよく耳にします。ここでは投資信託を比較・分類する際のポイントを解説していきたいと思います。 では手始めに投資信託を投資対象により比較・分類してみましょう。投資信託は大きく分けて公社債投資信託と株式投資信託に分類されます。公社債投資信託とは株式に一切投資せず公社債のみで運用する投資信託です。商品性はどの投資信託でも大きく変わりま...

• 投資信託(投信)

  株に株価があるように投資信託(投信)にも基準価額あるいは基準価格と呼ばれるものがあります。この投資信託(投信)の基準価格は日々の市場終了後に速報値として発表されます。投資信託(投信)の基準価格は１日１回決定される投資信託(投信)の値段であり、投資信託(投信)はこの価格で売買されます。 投資信託(投信)とは多くの投資家から資金を集めて株や債権などの有価証券で運用するものです。基準価格は１万円前後のものが多く、投資資金をあまり持たない個人でも気軽に購入することができます。 投資信託(投信)が投資した有価証券が値上がりすれば投資信託(投信)...